中美贸易战打响,资产如何保值?
标签: 泰国 海外投资 1987 2019-05-16

5月13日当天,人民币中间价创逾三个半月新低。13日夜间在岸人民币跌破6.88,创去年12月初以来新低,离岸人民币跌破6.91关口,创同期新低,较上周五尾盘跌逾670点。货币受政策的影响浮动不稳定,资产越大,受影响越大,储值稳定的外币对于资产保值十分重要。我国采取外汇管制政策,每人每年只能购买5万美金等值外币,同时,对于个人的海外消费汇款的监管也区域严格。自2019年1月1日起,央行针对非银行支付机构的交易开始强行监管。银行&个人账户如支付宝、微信等5万元以上交易或20万元以上转账都将被监控。


随着当前海外开户的热度攀升,不少想要海外投资或是有海外业务需求的人纷纷对海外开户动心,但海外开户并不想想象中的那么简单,当前受反洗钱国际环境的影响,各国银行对于外国人开户的要求只会越来越严格。小编今天给大家普及一下海外开户的流程和资料清单,以及在海外开户的难点,对于日后的使用有什么影响。




一、首先从海外开户的要求上
有些国家的开户需要当地的工作签证,学校offer,住房协议水电单等证明文件,也就是说开户人只能是在当地工作学习长期生活的人才可以。那么这样的话,一个持有旅游签只身一人到当地找个银行开户是不可能的了,银行也明确不接受。

那么排除了这一类,剩下的相对宽松的银行开户,不一定要求再当地工作学习,这种必然对于材料的要求就会高一些,毕竟银行要保证开户人的资金来源合理,不承担任何洗钱风险。比如所在国家的工作证明,纳税证明,居住证明,如果是公司法人持股股东,那么公司的纳税情况,是否盈利也需要解释清楚。

二、从后期使用便利性上
开了户必然会有资金进出,这时候银行对于这类群里也会特别关注,每笔钱的来源账户,进入账户,资金来源的解释及支撑文件都需要提供,这对于要求资金快速及时到账的人来说,这一步骤必然会被银行严格审核,影响转账进度。

而且不仅仅是材料的严格审核,有时候还会面临资金转不出去的情况,因为转账或购买理财这些都是由银行客户经理操作的,存在账户里的钱大额转出必然对于客户经理的业绩是不利的,那么银行客户经理也会变相的阻止客户转出大笔资金。

而且海外账户毕竟不像国内个人账户使用频繁,各银行的要求不同,长时间不使用账户,银行会默认账户为休眠状态,也就是会冻结账户。在不知情的情况下想刷卡或转账才发现不能使用,也不会得到及时的通知。

也涉及到在使用中的一个沟通语言的问题,毕竟不是本土银行,在思维方式和沟通上一定是会存在差异和误解的,一旦解释不清楚有可能会给账户造成不必要的损失,解决起来也是时间资金精力都消耗。

所以说现在反洗钱的审核越来越严格,海外人员开户的话,银行必然是更加关注的,所以一定是要找靠谱的机构,和海外银行有长期合作的信任度,能够保障开户后的使用及问题的解决才能长久维护好海外账户。

环球泰国开户
泰国当前是全球不多的不执行共同申报且经济力发展强劲的亚洲国家之一!
环球泰国开户,可以选择国家大行和本土银行搭配,优势互补;
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开户的材料简单,只需要护照和银行卡;
只用2个工作日即可使用账户激活网银;
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本内容仅供参考,具体以本公司解释为准
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